2014年证券从业资格考试《证券市场基础知识》大纲是什么样的？
同学你好，很高兴为您解答！ 高顿网校为您解答： 根据证券业协会公布的2014年度证券业从业人员资格考试公告(第1号)得知，纲和教材使用2012年版纲及教材，以下为2014年证券从业资格考试证券市场基础知识纲。 证券市场基础知识 目的与要求 本部分内容包括股票、债券、证券投资基金等资本市场基础工具的定义、性质、特征、分类;金融期权、金融期货和可转换证券等金融衍生工具的定义、特征、组成要素、分类;证券市场的产生、发展、结构、运行;证券经营机构的设立、主要业务、内部控制和风险控制指标管理;中国证券市场的法规体系、监管构架以及从业人员的道德规范和资格管理等基础知识。 通过本部分的学习，要求熟练掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规范;掌握证券中介机构的主要业务和风险监管。 第一章 证券市场概述 掌握证券与有价证券定义、分类和特征;掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能;了解商品证券、货币证券、资本证券的义和构成。 掌握证券市场参与者的构成，包括证券发行人、证券投资人、证券市场中介机构、自律性组织及证券监管机构;掌握证券发行主体及其发行目的;掌握机构投资者的主要类型及投资管理;掌握证券市场中介的含义和种类、证券市场自律性组织的构成;熟悉投资者的风险特征与投资适当性;熟悉证券交易所、证券业协会、证券登记结算机构、证券监管机构的主要职责;了解个人投资者的含义。 熟悉证券市场产生的背景、历史、现状和未来发展趋势;了解美国次贷危机爆发后全球证券市场出现的新趋势;掌握新中国证券市场历史发展阶段和对外开放的内容;熟悉新《证券法》《公司法》实施后中国资本市场发生的变化;熟悉面对全球金融危机所采取的措施;熟悉《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(“国九条”)的主要内容;了解资本主义发展初期和中国解放前的证券市场;了解我国证券业在加入WTO后对外开放的内容。 第二章 股票 掌握股票的定义、性质、特征和分类方法;熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征;掌握与股票相关的部分资本管理概念。 熟悉股票票面价值、账面价值、清算价值、内在价值的不同含义与联系;掌握股票的理论价格与市场价格的联系与区别;掌握影响股票价格变动的基本因素和其他因素。 掌握普通股票股东的权利和义务;掌握公司利润分配顺序、股利分配原则和剩余资产分配顺序;熟悉股东重大决策参与权、资产收益权、剩余资产分配权、优先认股权等概念。 熟悉优先股的定义、特征;了解发行或投资优先股的意义;了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。 掌握我国按投资主体性质分类的各种股份的概念;掌握国家股、法人股、社会公众股、外资股的含义;掌握我国股票按流通受限与否的分类及含义;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、红筹股等概念。 熟悉我国股权分置改革的情况。 第三章 债券 掌握债券的定义、票面要素、特征、分类;熟悉债券与股票的异同点;熟悉债券的基本性质与影响债券期限和利率的主要因素;熟悉各类债券的概念与特点。 掌握政府债券的定义、性质和特征;掌握中央政府债券的分类;熟悉我国国债的发行概况、我国国债的品种、特点和区别;了解地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况;熟悉国库券、赤字国债、建设国债、特种国债、实物国债、货币国债、记账式国债、凭证式国债、储蓄国债的概念;熟悉我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债券的发行目的和发行情况。 掌握金融债券、公司债券和企业债券的定义和分类;掌握我国公司债的管理规定;熟悉我国金融债券的品种和发行概况;熟悉中央银行票据的作用和发行情况;熟悉各种公司债券的含义;熟悉我国企业债的管理规定;熟悉我国公司债券和企业债券的区别;熟悉可交换债券与可转换债券的不同;熟悉我国可转换公司债券、可分离交易的可转换公司债券和可交换公司债券的管理规定。 掌握国际债券的定义和特征;掌握外国债券和欧洲债券的概念、特点;了解我国国际债券的发行概况;了解扬基债券、武士债券、熊猫债券等外国债券;了解国际开发机构人民币债券的管理;了解龙债券和龙债券市场;了解亚洲债券市场。 第四章 证券投资基金 掌握证券投资基金的定义和特征;掌握基金与股票、债券的区别;熟悉基金的作用;熟悉我国证券投资基金业的发展概况;熟悉证券投资基金的分类方法;掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别;掌握货币市场基金管理内容;熟悉各类基金的含义;掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点;了解ETF和LOF的异同。 熟悉基金份额持有人的权利与义务;掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围;掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件;熟悉基金当事人之间的关系。 熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。 掌握基金资产净值的含义;熟悉基金资产估值的概念及估值的基本原则。 熟悉基金收入的来源、利润分配方式与分配原则;掌握基金的投资风险;了解基金的信息披露要求。 掌握基金的投资范围与投资限制。 第五章 金融衍生工具 掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险和按照基础工具的种类、产品形态、交易场所及交易方法等不同的分类方法;了解金融衍生工具产生和发展的原因、金融衍生工具最新的发展趋势。 掌握现货、远期、期货交易的定义、基本特征和主要区别;掌握金融远期合约和远期合约市场的概念、远期合约的类型;了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、外汇远期交易、远期利率协议以及境外人民币NDF的基本情况。 掌握金融期货、金融期货合约的定义;熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别;掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度;掌握金融期货合约的主要类别;了解境外金融期货合约的主流品种和交易规则。了解中国金融期货交易所;掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则;掌握金融期货的套期保值功能、价格发现功能、投机功能、套利功能。了解互换交易的主要类别和交易特征;了解人民币利率互换的业务内容;了解信用违约互换(CDS)的含义和主要风险。 掌握金融期权的定义和特征;掌握金融期货与金融期权在基础资产、权利与义务的对称性、履约保证、现金流转、盈亏特点、套期保值的作用与效果等方面的区别;熟悉金融期权按选择权性质、合约履行时间、期权基础资产性质划分的主要种类;了解金融期权的主要功能。 掌握权证的定义、分类、要素;熟悉权证的发行、上市与交易。 掌握可转换债券的定义和特征;掌握可转换债券的主要要素。掌握附权证的可分离公司债券的概念与一般可转换债券的区别。 掌握存托凭证的定义;了解美国存托凭证种类以及与美国存托凭证的发行和交易相关的机构;了解存托凭证的优点;了解我国发行的存托凭证。 掌握资产证券化的含义、证券化资产的主要种类;掌握资产证券化的有关当事人;了解资产证券化的结构和流程;了解目前中国银行业信贷资产证券化和房地产信托投资单位的现状、特点与发展趋势;了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。 掌握结构化衍生产品的定义、类别、结构化金融衍生品的收益与风险。 第六章 证券市场运行 熟悉证券发行市场和交易市场的概念及两者关系;掌握发行市场的含义、作用、构成;熟悉证券发行分类;掌握证券发行制度及我国的证券发行制度;熟悉证券承销制度。掌握我国的股票发行类型和股票发行条件;掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。掌握我国公司债的发行管理、发行条件;熟悉债券发行方式和发行定价方式。 掌握证券交易所的定义、特征、职能;熟悉证券交易所的组织形式;掌握我国证券交易所市场的层次结构;熟悉我国证券市场的上市制度;熟悉证券交易所的运作系统;掌握证券交易原则和交易规则。熟悉场外交易市场的定义、特征和功能;熟悉银行间债券市场的主要职能和交易制度;熟悉我国的代办股份转让系统的概念、挂牌公司的类型和管理规定。 掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能，了解编制步骤和方法;掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数;了解主要国际证券市场及其股价平均数、股价指数。 掌握证券投资收益和风险的概念;熟悉股票和债券投资收益的来源和形式;掌握证券投资系统风险、非系统风险的含义，熟悉风险来源、作用机制、影响因素和收益与风险的关系。 第七章 证券中介机构 掌握证券公司的定义;了解我国证券公司的发展历程;掌握我国证券公司设立条件以及对注册资本的要求;熟悉证券公司设立以及重要事项变更审批要求;掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求;掌握我国证券公司的监管制度。 掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。 掌握证券公司治理结构的主要内容;掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定。 熟悉证券服务机构的类别;熟悉对律师事务所从事证券法律业务的管理;熟悉对注册会计师执业证券、期货相关业务的管理;熟悉对证券、期货投资咨询机构的管理;熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理;熟悉对资产评估机构从事证券、期货业务的管理;熟悉证券服务机构的法律责任和市场准入。 第八章 证券市场法律制度与监督管理 掌握证券市场法律法规的层次;掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内容;熟悉《证券投资基金法》的调整的范围宗旨和主要内容，熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定;熟悉《反洗钱法》的调整范围、宗旨和主要内容。 掌握《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》的主要内容。掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定;掌握《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》的有关规定;掌握《上市公司信息披露管理办法》的有关规定;掌握《证券公司融资融券业务试点管理办法》和业务指引的有关规定;掌握《证券市场禁入规定》的相关规定。 熟悉证券市场监管的意义和原则，市场监管的目标和手段。掌握我国的证券市场的监管体系和自律管理体系;掌握国务院证券监督管理机构及其组成;熟悉新《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限。掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。掌握证券投资者保护基金的来源、使用、监督管理;熟悉中国证券投资者保护基金公司设立的意义和职责。 熟悉证券市场的自律性管理机构;掌握证券交易所的主要职能、一线监管权力、对证券交易活动、会员、上市公司的自律管理;掌握证券业协会的职责和对会员单位、从业人员、代办股份转让系统的自律管理;熟悉证券从业人员资格管理的有关规定;熟悉证券从业人员诚信信息管理系统的主要内容;熟悉证券登记结算公司的设立条件、职能、结算制度等自律管理;掌握证券业从业人员执业行为准则规定的适用对象及自律管理机构、基本准则、禁止行为、监督及惩戒。 作为全球领先的财经证书网络教育领导品牌，高顿财经集财经教育核心资源于一身，旗下拥有高顿网校、公开课、在线直播、网站联盟、财经题库、高顿部落会计论坛、APP客户端等平台资源，为全球财经界人士提供优质的服务及全面的解决方案。 高顿网校将始终秉承"成就年轻梦想，开创新商业文明"的企业使命，加快国际化进程，打造全球一流的财经网络学习平台！高顿祝您生活愉快！如仍有疑问，欢迎向高顿企业知道平台提问！
一个新手考证券从业资格证，该怎么备考？
一个新手考证券从业资格证，可以说对证券相关知识一点也不了解，那么只能从教材入手，首先看一遍教材，对证券有相关的知识有了解，然后做题补漏查缺。在复习过程中注意一下问题：
1、制定学习计划
确定要复习的科目，结合自己的时间，制定一个切实可行的学习计划。学习计划应根据自身情况明确每天看哪一章，哪些节，做多少习题。复习时间要安排合 理，要根据章节内容难易程度合理地分配时间，重点章节考点多，题目难，就要多花些时间来复习。就每章节的重 难点和高频考点，这样每天都严格按照计划执行，完成当日的学习任务，按部就班，从容备考。
2、重视教材
证券从业资格考试的题目均出自教材，几乎没有教材以外的内容，因此考友只需要掌握教材的相关内容。拿到教材后，要先看一遍目录。刘铁老师就在教学视频中有指出每章节的重难点和高频考点，第一章一般讲述一些基本概念，发展历史等内容，是全书的概括;中间的几章都是比较的 重要内容，因此单列成章节重点讲解，考试的重点和难点多半在这些章节中;教材结尾的一两章多半是讲相关的法律法规和监管。可以看出首先从目录上了解一本教 材是非常重要的，心中有一个大体的概念，然后再将知识点对号入座，把精力更多地放在中间的章节上，因为这部分内容会涉及到很多重要文字规定以及一些计算 题，都是考试重点考察的对象。
3、学习方法：
由于大部分考友都反映看书太枯燥，看书效率不高，这里介绍这样的学习方法，使考友在重视教材的基础上能够最大化复习效率，目前经过验证最好的学习方 式是以练带学，通过在无纸化考场，做大量的习题，来反复巩固相应的知识点。因为每一个章节的知识点数量是有限的，先看一遍教材后，马上找相应的章节练习题 来巩固和加深记忆，对那些看教材有所遗漏的知识点，也可以通过做习题来弥补。做题时，会有一个错题记录，做错的题目以及做过的题目都会在那里显示。错题恰好代表掌握薄弱的知识点，这样下次再复习只要重点加强这些错题对应的知识点就可以了，这个过程就好像沙漏一样，最后错题记录的题目越来越少，而掌握的知识 点越来越牢固，真正考试时就能做到从容不迫了。因为学习时间有限，大家要选择质量有保证的练习题来做，好的题目，能够使您的复习达到事半功倍的效果。具体可以按以下 a、b、c三步来备考：
a首先看教材，具体情况参考前面的计划；
b做章节练习，重点加强章节练习中的错题查缺补漏、重点掌握；
C到在线模考练习历年真题。
关于证券从业资格考试，刚通过证券市场基础知识，之后怎么考？
通过了，目前成绩是永久保留的。再过一门就可以从业了，没有从业证这一说只能说你获得了从业资格 也没有机构给你证书 但是 你的成绩是在证券业协会永久记录的。
执业证书 是你在一家证券公司入职以后 由证券公司给你申请的 你自己是申请不了的。
你离开这家公司后执业证书也就注销 再进证券公司还是可以再申请的 （执业证书必须依托证券公司存在） 你不在证券行业工作也就没有执业证书 有问题可以继续问我
证券市场基础知识的内容简介
为适应资本市场发展的需要，中国证券业协会根据一年来法律法规的变化和市场的发展，对《证券业从业资格考试统编教材》进行了修订：第一，根据证券公司监管法规和实务操作中的变化，增补或修改相应内容，包括证券公司合规管理相关制度、证券公司风险控制指标、与证券公司业务及设立分支机构相关的内容等；第二，根据新修订的《证券发行上市保荐业务管理办法》修订有关发行保荐制度的内容；第三，根据新发布的《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》，增加有关内容；第四，对《证券交易》书稿进行全面梳理，调整了部分章节设置，并根据新颁布的法规对相关内容进行了修订和补充；第五，根据新发布的有关基金销售的规范，修订《证券投资基金》中相关内容，并增加了有关基金财务会计报告分析的内容，修订了基金估值的相关内容；第六，对原教材中的基本概念、理念和基本框架进行了较为全面的梳理和修订，对错漏之处进行更正，删除了已不再适用的内容。
证券市场基础知识的作品目录
言目的与要求第一章 证券市场概论一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题第二章 股票一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题第三章 债券一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题第四章 证券投资基金一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题(四)计算题第五章 金融衍生工具一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题(四)计算题第六章 证券市场运行一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题(四)计算题第七章 证券中介机构一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题第八章 证券市场法律制度与监管管理一、本章大纲二、要点提示三、复习题及参考答案(一)单项选择题(二)不定项选择题(三)判断题模拟试卷(A卷)及参考答案模拟试卷(B卷)及参考答案
证券市场基础知识具体有哪些？
同学你好，很高兴为您解答！ 上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别， 希望我的回答能帮助您解决问题，如您满意，请采纳为最佳答案哟。 再次感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。高顿祝您生活愉快！
证券市场基础知识
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证券市场基础知识
目的与要求
本分册的主要内容包括：股票、债券、投资基金等证券投资工具的基本
概念，以及证券市场的结构、证券投资的收益和风险、证券市场法规体系和
监管构架、证券业从业人员道德规范等基础知识。通过本部分的学习，要求
初步掌握证券和证券市场的基础知识、基本理论、主要法规和职业道德规
范。本部分适用对象为所有参加证券业从业人员资格考试的从业人员。书中
带星花（*）的内容暂不列入考试范围。
第一章 证券市场概述
第一节 证券与证券市场
一、证 券
证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权
取得相应权益的凭证。如股票、公债券、基金证券、票据、提单、保险单、
存款单等都是证券。凡根据一国政府有关法规发行的证券都具有法律效力。
证券首先是一种信用凭证或金融工具，它是商品经济和信用经济发展的
产物。如债券就是一种信用凭证，无论是企业债券、金融债券还是国债券，
都是经济主体为筹措资金而向投资者出具的、承诺到期还本付息的债权债务
凭证。再如股票，它就是股份有限公司发行的用以证明股东的身份和权益，
并据以获得股息的凭证。从筹资的角度看，股份制是一种特殊的信用形式，
即通过信用将分散的资金集中起来有效地使用。没有信用的发展，就难有大
规模的集资，也不会有股票的发行与交易，股份制就难以确立。基金证券则
是同时具有股票和债券的某些特征的证券。投资基金本身就是集资的一种形
式，是将分散的资金集中起来创设一个基金，然后委托专门的投资机构从事
能保证投资人收益的组合投资，证券持有人则对基金拥有财产所有权、收益
分配权和剩余财产分配权。这些作为资本信用手段的证券能定期领取利息或
到期收回本金，且具有买卖价格，可以在证券市场上进行转让和流通。除此
之外，还有作为货币证券的商业票据。在商品经济和生产社会化发展的过程
中，企业为了追求利润最大化，必然要加速资本流通，缩短周转周期，尽量
节约资本的使用，为此便产生了商业信用和作为商业信用手段的商业票据，
如汇票、支票及本票等。这些商业票据不仅仅是一种信用工具，而且还可以
在一定范围内周转流通，发挥流通手段和支付手段等货币职能。
按照不同的标准，可以对证券进行不同的分类。按其性质的不同，可以
将证券分为证据证券、凭证证券以及有价证券。
证据证券是指只是单纯地证明事实的文件，主要有借用证、证据（书面
证明）等。在证据证券中，有一种具有特殊效力的证券，被称为“免责证券”，
如提单等即属此类。
凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者，证明对持证人所履
行的义务是有效的文件。如存款单、借据、收据及定期存款存折等就属于这
一类。凭证证券实际上是无价证券。其特点是，虽然凭证证券也是代表所有
权的凭证，但不能让渡，不能真正独立地作为所有权证书来行使权利。如存
款单就是民法中的消费寄存凭证，属单纯的凭证证券，不是有价证券，因为
它既没有可让渡性，也没有完全代替存款合同的功能。当然，这也不是一成
不变的。60 年代，美国的商业银行为了阻止存款额的下降，以企业的富裕资金为对象，发行一种可以让渡的大额可转让定期存单（即CD）来征集大量资
金，这种存款凭据显然已不同于一般的存款单，它实际上可以看作是金融债
券的一种，应该归入有价证券。
有价证券主要是指对某种有价物具有一定权利的证明书或凭证。有价证
券通常被分为三类：（1）货币证券，如银行券、票据、支票等；资本证券，
包括股票、公司债券等。（2）财物证券，如货运单、提单、栈单等。（3）
有价证券，其本身没有价值，因为它不是劳动产品。但是由于它能给持有者
带来一定的收益，所以它又有价格，可以在证券市场上自由买卖。
1．有价证券
有价证券是一种具有一定票面金额，证明持券人有权按期取得一定收
入，并可自由转让和买卖的所有权或债权证书。人们通常所说的证券，也就
是指这种有价证券。
由于有价证券不是劳动产品，故其自身并没有价值，只是由于它能为持
有者带来一定的股息或利息收入，因而可以在证券市场上自由买卖和流通。
影响有价证券行市的因素多种多样，但主要因素则是预期利息收入和市场利
率。因此，有价证券价格实际上是资本化了的收入；有价证券是虚拟资本的
一种形式，是筹措资金的重要手段。
有价证券是商品经济和社会化大生产发展到一定阶段的产物。从资本主
义经济发展历程来看，有价证券的正常交易能起到自发地分配货币资金的作
用。通过有价证券，可以吸收暂时闲置的社会资金，作为长期投资分配到国
民经济各部门，从而优化资源配置。同时，由于有价证券的行市受主客观及
国内外多种因素的影响，有价证券的价格经常出现暴涨暴跌、起伏不定的现
象，由此引起的投机活动会造成资本市场的虚假供求和混乱局面，这又会造
成社会资源的巨大浪费。我国现阶段正处在商品经济和社会化大生产必须大
发展的时期，有价证券及其相关市场的建设与发展也显得日益紧迫和必要。
但是我们要充分借鉴市场经济国家的成熟经验，吸取其教训，充分发挥有价
证券的积极作用，尽可能减少有价证券运行过程中可能产生的不利影响。
2．有价证券的分类
有价证券的种类多种多样，从不同的角度、按照不同的标准，可以对其
进行不同的分类。
（1）按发行主体的不同，可分为政府证券（公债券）、金融证券和公
司证券。
1）政府证券。也称政府债券，它是指政府为筹措财政资金或建设资金，
凭其信誉，采用信用方式，按照一定程序向投资者出具的一种债权债务凭
证。政府债券又分为中央政府债券（即国家债券）和地方政府债券。政府债
券也称国债券。
我国目前尚不具备地方政府发行债券的条件。中央政府发行债券始于建
国初期，60 年代中期内外债还清本息之后，10 多年间未发行过债券。1981年开始又恢复中央政府债券的发行，债券种类包括国库券、国家重点建设债
券、财政债券以及特种国债等，其中主要是国库券。国债发行至今，已累计
发行国库券4 700 多亿元，发行数量较多的年份是在1993 年之后。1993 年，
我国发行国库券380 多亿元；1994 年高达1020 亿元；1995 年多达1500 亿
元；1996 年发行约1950 亿元。国库券发行规模的扩大，不仅可以极大地减
轻中央银行被迫向财政透支的压力，弥补巨额财政赤字，筹集大量的建设资
金，而且有助于1996 年4 月开始运作的中央银行的公开市场操作，从而对
改善货币流通状况、抑制通货膨胀具有重要意义。
2）金融证券。是指商业银行及非银行金融机构为筹措信贷资金而向投
资者发行的，承诺支付一定利息并到期偿还本金的一种有价证券。主要包括
金融债券、大额可转让定期存单等，尤以金融债券为主。
随着银行业务的不断拓展，尤其是本世纪60 年代以来金融创新的不断
深化，金融证券以其方便、灵活、高收益等优势，深受金融机构和广大投资
者的欢迎。如金融债券，其利率就可以比较灵活地安排，也不必过多地受存
款最高利率的限制；金融债券的付息方式也可以灵活多样，这使得它对投资
者具有强大的吸引力；发行金融债券所筹集的资金，不必向中央银行缴存存
款准备金，这又有利于商业银行充分地运用资金。此外，对商业银行来说，
由于金融债券具有明确的偿还期，到期之前一般不能提前还本付息，因而筹
集的资金具有较强的稳定性；而对于金融债券的持有人来说，它又比其他一
些金融资产具有更强的流动性，因为在二级市场比较发达的情况下，凭借商
业银行的良好信誉，金融债券可以比较容易地在市场上实现转让。
3）公司证券。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。公司证
券包括的范围比较广泛，内容也比较复杂，但主要有股票、公司债券及商业
票据等。
股票是指股份有限公司依照公司法的规定，为筹集公司资本而发行的，
用以证明股东身份和权益的凭证。股票投资者即为股份有限公司的股东，股
票的发行主体必须是股份有限公司。股票一经投资者认购，持有者就不能要
求公司退还股本，只能通过转让和出售变现。股票虽然能形成市场价格，但
它本身却没有价值，不是真实的资本，只是一种独立于实际资本之外的虚拟
资本。股票可以充当买卖对象和抵押品，从而成为金融市场上主要的、长期
的信用工具。随着股份制经济的不断发展和完善，股票的种类也呈现出多样
化的局面，这些股票可以按不同的性质，从不同的角度进行分类。我国自80
年代中期出现第一张股票以来，股票的种类不断增加，股本总额不断扩大，
既为企业筹措到了巨额资金，也为投资者提供了新的金融资产。相信股票在
我国现代企业制度的建立和我国国民经济的发展中将会发挥越来越重要的
作用。
公司债券指的是股份有限公司或其他类型的股份制企业为筹措资金而
发行，并承诺在一定时期内还本付息的债权债务凭证。公司债券持有人是公司的债权人；公司债券发行人为债务人，公司债券体现的是一种债权债务关
系。与股票相比，公司债券持有人只是公司的债权人，而不是股东，因而无
权参与公司的经营管理决策。但公司债券持有人有比股东优先的收益分配
权，在分配顺序上优先于股东收入分配；公司破产清理资产时，有比股东优
先收回本金的权利。在我国，公司债券常被“企业债券”所取代，而企业债
券又是一种不规范的公司债券。仅从发行主体上看，由于界定不清，我国的
“企业债券”与规范意义上的公司债券就存在明显的不同。
商业票据则是指在以信用方式进行商品买卖时，由公司、企业或个人签
发的，并由出票人无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价证券。
商业票据既是商业信用的工具，也是债权人以商业信用方式出售商品后，为
保证其债权而持有的一种证明债权债务关系的凭证。商业票据主要包括期
票、汇票、支票及本票等，可以流通转让，但一般只能在彼此经常有往来并
相互了解的情况下进行。随着金融市场业务的不断发展，在一些像美国这样
的西方发达国家里，原本与商品交易相伴随的商业票据，逐步演变成为一些
信誉优良、经信用评级机构评定的大公司在证券市场上筹集短期资金的借款
凭证。商业票据是以商业信用为基础的。建国后的长时期内，我国禁止商业
信用活动，商业票据及其相关业务的发展受到严格的限制。改革开放以来，
商业信用活动逐步开展，银行的票据贴现和再贴现业务也恢复运作。1995
年，我国出台了《票据法》。商业票据对促进经济的活跃与繁荣发挥着越来
越重要的作用。
（2）按所体现的内容不同，有价证券可分为货币证券、资本证券和货
物证券。
1）货币证券。指可以用来代替货币使用的有价证券，是商业信用工具。
货币证券在范围和功能上与商业票据基本相同，即货币证券的范围主要包括
期票、汇票、支票和本票等；其功能则主要是用于单位之间的商品交易、劳
务报酬的支付，以及债权债务的清算等经济往来。现在各银行发行的信用
卡，其实质也是一种货币证券。
①期票是指由债务人向债权人开出，在约定期限支付款项的债务证书。
这是在商品交易活动中通用的一种货币证券。期票到期，债务人必须按票面
金额向持票人付款。期票在到期之前，经过债权人背书之后可以转让，也可
以向银行申请贴现。
②汇票是指由出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条
件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。汇票在出票人开出时并不具
有法律效力，经债务人或其委托银行签字或盖章后才能成为有效的有价证
券。在金融市场开放的国家和地区，汇票经受票人背书后可以转让或向银行
贴现。有些国家的银行和邮电局办理接受汇款人的委托签发汇票，由银行、
邮电局或汇款人寄交收款人，向指定付款行、局领取款项。按出票人的不同，
汇票分为银行汇票和商业汇票。
改革前只过了证券基础一门，现在改革了成绩还有效吗？
同学你好，很高兴为您解答！ 通过基础科目及任意一门专业科目考试的，即取得证券从业资格，符合《证券业从业人员资格管理办法》规定的从业人员，可通过所在公司向协会申请执业证书。 证券从业资格考试合格证书不需要申请，通过任意一门科目考试者均有单科考试成绩合格证书。考试结束后15天，考生只需在协会网站考试成绩查询窗口输入有效证件即可下载成绩合格证书。 证券从业资格考试合格证书由中国证券业协会面向考试成绩合格者颁发，考试成绩长期有效。 高顿网校是财经教育领导品牌，更多财会问题欢迎向高顿企业知道提问。高顿祝您生活愉快！
证券从业改革前考过了一门证券市场基础知识，请问改革后还有效吗
改革前有效合格成绩的效用衔接：
考生按照改革前的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得的合格成绩，在其有效期内相应转换为改革后的有效合格成绩效用。
1、关于入门资格考试
改革前的资格考试科目由基础科目和专业科目组成。基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》和《证券投资基金》。
①通过基础科目《证券市场基础知识》的，入门资格考试合格。
②通过一门及一门以上专业科目的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》或《金融市场基础知识》后，入门资格考试合格。
2、关于保荐代表人胜任能力考试
改革前的保荐代表人胜任能力考试科目由《证券知识综合考试》和《投资银行业务考试》组成。改革前的保荐代表人胜任能力考试合格的，认定为改革后的保荐代表人胜任能力考试合格。
3、关于证券投资咨询资格考试
改革前的证券投资咨询资格考试科目由《证券市场基础知识》和《证券投资分析》组成。
①通过改革前的考试科目《证券市场基础知识》和《证券投资分析》的，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务(其他)资格考试合格。
②仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《发布证券研究报告业务》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格。
③仅通过改革前的《证券市场基础知识》的，应通过改革后的《证券投资顾问业务》后，认定为证券投资顾问胜任能力考试合格。
④通过改革前的《证券投资分析》的，应通过改革后的《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》后，认定为证券分析师胜任能力考试合格或证券投资顾问胜任能力考试合格或证券投资咨询业务(其他)资格考试合格。
温馨提示：以上内容仅供参考。具体以中国证券业协会官方回复为准。
应答时间：2021-06-25，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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证券从业资格考试，证券市场基本法律法规 和 金融市场基础知识 的准备时间大概要多久？
正常准备时间大概需要3到4个月。最好两科一起考，因为两科有交叉的内容，你一次准备能容易一些。一般一科的复习时间在一周左右为宜，四天看书三天刷题就足够了，题不难，和书的关联性很强，而且法规里的很大一部分都能凭三观去答。如果你是从事相关专业的，那几乎不用准备什么，就简单把知识点过一遍再刷几套233网校的题，我觉得他们的题比较准，不一定是原题准，他们的风格和出题点和考试比较相似。从周一开始，用三天看的金融市场，两天看的法规，刷了六套题，然后周六去考的，两科均过。所以说题不难，你只要多做几套就可以。
证券从业资格考试的考试大纲
证券从业（备考指南+考试大纲+密押卷）百度网盘免费资源在线学习 链接: https://pan.baidu.com/s/1xBEwXPkw1DEL4XKtcq97bw 提取码: 9j22 证券从业（备考指南+考试大纲+密押卷） 证券业从业资格考试突破密押试卷.pdf 证券业从业人员一般从业资格考试——考试大纲.pdf 证券业从业人员一般从业资格考试——备考指南.pdf
证券从业资格考试大纲
考试大纲不是书，是有证券协会发的关于考试的知识考点。可以到证券协会的网站查看下载，http://www.sac.net.cn/newcn/home/info_detail.jsp?info_id=1245660578100&info_type=CMS.STD&cate_id=81183689256100这是大纲的网址。
教材是必须买的，至于辅导书，如果有条件我还是建议买的好，价格并不高，虽然我本人认为效果并不十分理想，但有总好过没有。
我建议使用视频课件和教材结合来学习，有老师带领学习可以事半功倍。再有就是多进行习题的练习。应该说如果认真复习的话，一般高中以上的文化水平都是可以通过考试的，祝成功。
证券从业改革前通过了基础知识是否等于改革后拥有了从业资格
您好，改革后有效合格成绩的效用：
考生按照改革后的资格考试测试制度报名参加考试测试后，取得规定科目有效合格成绩，即为资格考试测试合格人员。
（一）同时拥有《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目有效合格成绩的，入门资格考试合格。
（二）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《投资银行业务》三个科目有效合格成绩的，保荐代表人资格考试合格。
（三）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《发布证券研究报告业务》三个科目有效合格成绩的，证券分析师资格考试合格。
（四）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券投资顾问业务》三个科目有效合格成绩的，证券投资顾问资格考试合格。
（五）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券公司高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券公司经理层人员任职资格测试合格。
拥有《证券公司高级管理人员资质测试》一个科目有效合格成绩的，证券公司董事长、副董事长和监事长任职资格测试合格。
（六）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》、《证券公司高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》四个科目有效合格成绩的，证券公司合规总监任职资格测试合格。
（七）同时拥有《证券市场基本法律法规》、《金融市场基础知识》和《证券评级业务高级管理人员资质测试》三个科目有效合格成绩的，证券评级业务高级管理人员任职资格测试合格。
资格考试测试合格人员，具备其他相应规定条件，在合格成绩有效期内可以申请取得相应的从业资格或任职资格。
