成为理财师需要哪些条件呢
看门狗财富为您解答：
独立理财师，顾名思义，独立于银行、证券、统金融机构，向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员。
1、拥有足够专业的财富管理能力
财富管理是指以客户为中心，完美设计出一套全面的财务规划，向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，实现客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的理财财务需求，帮助客户达到降低风险等措施、实现财富增值的目的。
财富管理范围包括 : 现金储蓄和管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资等组合管理、退休计划及遗产安排。
独立理财师通过财富管理服务，能够获得的收入包括金融机构可能提供的佣金与可能向客户收取的咨询费。但是佣金与咨询费、管理费等的“可能”两个字就说明了这个费用的不稳定性因素，或者叫做“不可持续性”。这个费用的高低，与独立理财师财富管理能力与服务能力的大小是成正比的。试想，如果一个独立理财师财富管理的能力，水平一般、不够专业、财富的价值保值增值效果完全没有体现出来，别的高净值客户怎么可能放心把财富托付给他来打理呢?
综上只有拥有足够专业的财富管理能力，对于独立理财师来说，是第一至关因素。
2、拥有自己固定的高净值客户群体
职业化的理财师主要扎堆在银行(四大国有，城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司)，包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、陆金所)等。
他们在长期服务的过程中，形成了自己数量和质量都达到一定规模的高净值客户，假如他们表现的足够专业、服务更加全面和人性化，这些客户就会便成为他们的固定客户，流失率极低。这就是我们平时所说的“客户的粘性”。没有客户，自己的专业能力再强，也毫无用武之地。有了客户，专业能力不强，客户又将会流失。当然如果你的专业能力够强，一旦得到了这些客户，不仅仅能够长期留下他们，而且他们还会给你带来更多的客户。
独立理财师独立出来之前，先思考下，我有足够多的信赖我的客户吗?他们带给我的收入，是否能够覆盖我独立运作的成本?当然，当独立运作之后，假如你的品牌形象树立的足够好，财富管理能力也足够强，团队的客户开拓能力还可以的话，这些客户会源源不断的到你这里来。
3、拥有一个全面的运营团队
前面已经提到了，独立理财师的“独立”意味着要脱离机构，也意味着对理财师品牌保护和资源支持的脱离。
独立理财师发展前景如何？
“做正确的事比正确的做事更重要”，这是优脉财富汇种子投资人何伯权先生说过的话；中国理财市场将从产品推销向投资咨询以及财富管理阶段过渡，这是一个大方向，不可避免，不能逆转，所以成为独立理财师不能不说是一件正确的事。
就财富态势来说，按照联合国经济及社会理事会（ECOSOC）副主席H.E. Mr. Sven Jurgenson在CIFA会上的发言，国际CIFA协会15年来会员组织的全球化发展，昭示私人财富的全球化趋势越来越突出；而亚洲私人财富发展是近年来的最大趋势。
据瑞士投资银行瑞士信贷分析称，2016年中国的中产阶层人数达到1.09亿，首次超越美国的中产阶层人数（9200万名）。瑞士信贷定义的中产阶层指的是拥有5万-50万美元自由资产的阶层。这可能意味着：中国是世界上私人财富成长最迅速也是私人财富管理规模最大的国家。
如此，诺大的财富管理市场中，各种焦虑、疑问难免触目皆是。
其实每个人的财务都会有问题，但人们不知如何解决。就像任何人到医院去检查，大夫都会发现你有或大或小的疾病。仿如财务医生的独立理财师若能真正帮助客户解决问题，便能获得口碑效应，就不用担心客户来源及客户间的关系；进而也能化解“独立”的可持续性问题。
如何理财才能实现财务自由呢？
以下是一些提高理财能力、实现财务自由的建议：1. 制定预算：制定每月的支出预算，合理分配每月的收入。养成记录每笔收支的习惯，了解自己的财务情况，从而做出更好的决策。2. 学会储蓄：制定储蓄计划，每月固定储蓄一定金额，可以选择开设定期存款、理财产品等投资方式获得更高投资收益。3. 学会投资：对于有一定投资能力的人，可以尝试投资股票、基金等高风险高收益的投资产品。但需要注意风险管理，不要盲目跟风，要做好充足的研究和分析。4. 减少借贷：生活中要谨慎使用信用卡和贷款等借贷工具，避免债务压力过大。5. 学习理财知识：活到老，学到老。可以通过阅读理财书籍、参加理财培训等方式，提高自己的理财能力，做出更好的投资决策。以上是提高理财能力、实现财务自由的一些建议。需要注意的是，理财需要长期规划和耐心，不要追求短期收益，要始终保持理性投资思维。
怎样理财才能够实现自己的财务自由呢?
理财不是一件容易的事情，普通人想要理财来致富，需要了解的常识有很多，比如说理财有风险，提前需要做出规划，根据地自己情况选择，不要盲目的投资高收益，稳定收益更安全……等等。普通人若是想要理财致富，需要先学学理财知识，再进行投资，那样更稳妥一点。
先来说说理财有风险。只要是投资都是有风险的，理财也一样。就比如我上次买了十元的基金，本来是买着玩玩，结果几天就变成了9块多，一下子就亏损了。所以说理财也是有风险，还好我是小额的投，若是大额的投资可想而知，不知道要亏多少钱。所以说普通人想要理财那就要知道投资是有风险的，尽量不要盲目的投资，因为容易让自己亏损。
再来说说提前做好规划。普通人的收入是有限，有限的收入不能都用来投资，可以把自己的收入分成几等分，一份用来生活，一份用来投资，一份用作备用金，一份用来消费……等等，不能把所有的钱都用来投资，因为万一投资失败，会给自己的生活造成困扰。而提前做好规划，即便是投资失败也不会影响生活。
再接着说说根据自己的情况选择。每个人的生活条件和收入都是不同。理财虽然没有要求，但是不能为了理财而影响生活，那样就得不偿失。而根据自己的情况适当的理财，才更有利于生活。而且无论成功与否都不影响生活水平。所以理财需要根据自己的情况进行选择。
再接着说说不能盲目的选择高收益，稳定收益更安全。高收益虽然让人心动，但是风险也比较大，虽然一时间涨的比较多，但是一旦亏损，那本金都不一定能够保住。普通人赚钱不容易，亏损比较大，也影响自己的生活。而选择稳定的收益就不同，因为稳定的收益，涨跌都稳定，亏损一般都不大，更适合普通人。
总之，理财不是一件容易的事情，普通人想要理财致富，需要了解的常识有很多，比如说理财有风险，提前需要做出规划，根据地自己情况选择，不要盲目的投资高收益，稳定收益更安全……等等。普通人若是想要通过理财来致富，需要先学学理财知识，再进行投资，那样更稳妥一点。
理财规划师是怎样实现财务安全和财务自由
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
请问个人理财师的年收入是多少？
个人理财师的年收入一般在十万元以上，主要看客户数量以及理财项目；
如果客户数量很多，而且投资的理财项目收益乐观的话，那么个人理财师的年收入就会更高，可达数百万不止；
如果客户数量不多，但是投资的理财项目收益乐观，且金额巨大的话，收入也不错，也可达到数十万元；
如果客户数量不多，投资额度也不高，收益不太乐观的话，年收入就会少些。
总之，个人理财师年收入多少取决于个人能力高低，以及在行业内的知名度等因素。
金融理财师干什么的？
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【摘要】
金融理财师干什么的？【提问】
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案【回答】
就是干这个的。【回答】
金融理财师【回答】
怎么做理财师？
真正的理财师，不属于任何一家传统的金融机构（这里的传统机构指的是银行、券商、保险）。受限制于国家的金融监管，传统的金融机构不能做到真正的全面。虽然说，有的金融集团，比如说平安、光大、招商都几乎是拿完了所有的金融牌照的。但是都是分业经营的，而在这些金融机构上班，我们都没有办法接触到所有的投资工具和项目的。
更何况，我所说的真正的全面，不止要了解单家公司的投资项目和工具，而应该是市面上所有的投资项目和工具，甚至还要了解全球的投资项目和工具。这是目前任何一家传统的金融公司，都不能做到的。
目前来看，传统的金融机构，还是偏向于做金融产品的销售。比如：你是在银行上班，主要就是吸收存款，或者做一些理财产品的销售。如果是保险公司，主要就是卖保险，或者搭配一些其他的销售服务。如果是券商，也主要是做经纪业务，或者卖一些券商理财产品。再加上，会有收入和业绩的压力，因此在传统的金融机构，是没有办法产生真正的理财规划师的。
但是，真正的独立，是目前很多人做不到的，毕竟要有收入才能支撑我们继续生活下去。而没有一个完整的体系，就直接独立出来，刚刚开始是没有收入的，这也是阻碍理财规划师发展的重要原因。但是只有真正的独立出来，才能不受金融机构的限制，真正的站在客户的角度来做规划和服务。
一名优秀的理财师，要做到什么？
投资理财，指的是对会计开展管理方法，以达到财务管理的升值、升值为目地。投资理财分成公司理财、组织投资理财、个人投资理财和家庭投资理财等。人们的存活、日常生活以及它主题活动离不了物质条件，与投资理财息息相关。“投资理财”通常与“理财投资”并且用，由于“投资理财”中有“项目投资”，“项目投资”中有“投资理财”。说白了的投资理财也不单单是把会计向外投，被项目投资也是一种投资理财，不明白被项目投资也便不明白如何更强项目投资。“投资理财”一词，最开始见诸于20世际90时代前期的报端。伴随着中国股票证券市场的扩充，银行业，零售业务的日趋丰富多彩和群众整体收益的逐渐升高，“投资理财”定义慢慢悄然兴起。个人投资理财种类大概能够 分成个人资产种类和本人债务种类，共同基金，个股，债卷，储蓄，中国人寿保险，金子等归属于个人资产种类，而住房抵押借款，本人个人消费信贷则归属于本人债务品。一名优异的理财顾问要保证三个“离不了”，即理财顾问离不了市场销售，市场销售离不了顾客，顾客离不了服务项目。无论是家中或是本人，日常生活里都离不了投资理财，而投资理财并不是不仅为了更好地投资理财而投资理财，只是必须有非常有既定目标、有方案、有准备的。一个人如果不明白投资理财，他人会讲你败家女。一个女人不明白家庭投资理财，他人要说你肯定不会过日子，因此 我们要把自己的个人理财规划好，使你的日常生活过得更为的确立和立即。投资理财要一个中心，三个核心，以管钱为管理中心，存钱为起始点，生钱为关键，护钱为确保。每日读点投资理财基本常识，专业知识累积愈来愈多，投资理财也会更加游刃有余。女性一定要投资理财，投资理财后你能察觉自己具有了一座天津，相信自己从零开始投资理财，自小钱逐渐存储定期的钱越大你也就越穷。无论你是存定期，投资理财产品、股票基金、国债券一系列项目投资都比你的钱用于生存期好。今生第一笔项目投资千万不要挑选个股，股票风险极高、不必眼中仅有盈利，如果你的投资心理状态还心智不成熟及其知识储备不足是，你非常容易把自己变为一个赌鬼。在你没有充分的自控能力和隐患承受力时，最好是根据低风险性来养成自身的工作能力。不必应用银行信用卡的分期还款和取款作用。无论是否有贷款利息，那样造成昂贵的附加花费是逃不掉的。
理财师的职业要求
客户需要的理财师应该是什么样的？都知道客户对于理财师而言极其重要，殊不知，选对理财师对于客户而言也很重要，那么，客户需要的理财师究竟是什么样的？一起来看看！学习专业知识想要客户信任你，理财师就要足够专业，只有具备相应的专业知识，才能为客户带来更合适的资产配置方案，以帮助客户实现财富管理目标。那么，理财师又应该如何提高自己的专业性呢？首先，可以借助文本知识不断丰富完善自己对于行业知识的了解，金融行业虽然复杂多变，但总有一些文档知识是永不落伍的。对于理财师来说，通过学习这些文档知识，也能帮助他们得到有效提高；与此同时，理财师也可以通过一些网络视频课程或者相关APP的学习来提升自己。除了文档知识的学习，向前辈请教、和同行讨论也能有效提高你的专业技能。当你在从业过程中，遇到任何难点、疑问时，向行业前辈或同行请教，通过讨论，你能发现自己在工作过程中还存在哪些不足，可以从哪些方面去提升，同样能为你的工作带去较为明显的帮助。学会挖掘新用户、开拓新业务一名优秀的理财师不应该只局限于自己的“一亩三分地”：仅仅围绕着自己已有的客户去开拓业务；毕竟理财产品是无限的，想要在行业走的更远，除了具备一定的专业性，维持稳定不断的客户资源也很重要。在保证足够专业的前提下，一名合格的理财师还要敢于拓展新业务，无论是借助老带新也好还是凭借自己的技能去开拓业务，在服务客户的过程中，你必须表现的足够专业、贴心，这样老客户根据你的专业度实现了财务规划，又在你的良好服务下收获了不错的用户体验，当身边朋友有理财需求时，就会转介绍到你这边了。即便没有老客户转介绍，理财师还应当在在工作中不断完善自己，以万全准备等待合适的时机去挖掘新用户、开拓新业务。有强烈的责任心对于客户而言，他们对于行业不够了解，所以他们在投资理财时需要的是干得了事、靠得住的理财师，当自己有什么难题，第一时间就能帮助自己解决问题、降低损失。所以，在和客户打交道时，除了要表现出我们的专业性，我们的责任心也要让客户看到。对于客户提出的合理要求，我们都应该尽量办好，并且及时给客户反馈，让客户能实时掌握进度。 配图来源：Pexels
理财师要学什么专业
如果想要成为一名理财师，可以选择在大学读经济、金融、管理、会计等专业，这些专业对成为理财师都有一定的帮助。理财师就是指理财规划师，是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求，所以在大学中攻读金融和管理之类的专业可以为未来成为一个优秀的理财师打下坚实的基础。仅仅只是学习金融相关的知识或许不够，一名合格的理财师还必须具备以下7个知识领域，分别为理财的基础知识、金融资产运用的基础知识、有关人生设计的基础知识、房地产运用的基础知识、风险与保险均衡的理财设计知识、节税理财设计的基础知识、财产及财产转移设计的基础知识。
