央行向哪两家支付机构开巨额罚单？
在央行总行7月30日向两家支付机构开出合计3000万的罚单后，央行各分支机构也对支付机构违法违规行为进行严惩。昨天，央行营管部宣布对国付宝和联动优势两家支付机构分别罚没4646万元和2640万元。据介绍，央行营管部对国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。同时，国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，央行营管部依据相关法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币2217.6万元，并处罚款人民币2428.6万元，合计罚没人民币4646.2万元，对该公司相关责任人员处以罚款。央行营管部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币1207.9万元，并处罚款人民币1432万元，合计罚没人民币2640万元。同日，支付宝（中国）网络技术有限公司因违反支付业务规定，被央行上海分行处以罚款人民币412万元。本文来源：北青网-北京青年报
[create_time]2018-08-07 22:38:53[/create_time]2018-08-22 22:37:55[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]丫梨说[uname]http://pic.rmb.bdstatic.com/59c978f278cb0b3fa6c4eb2a3549d994.jpeg[avatar]知天下事，作百家人！[slogan]知天下事，作百家人！[intro]179[view_count]央行开出国内支付机构最大罚单近1.16亿，为何被罚这么多钱？
央行妈妈为了加强支付机构的监管、规范支付行业的发展，央行营管部对6家支付机构处以约1.78亿元罚款。其中，对商银信支付服务有限责任公司开出了国内支付机构最大的罚单——近1.16亿元，因为其涉及为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等16项违法行为。颇感意外的是商银信支付服务有限责任公司收到了国内支付机构的最大罚单，罚款1.16亿元，这个罚单是在今年4月开的。1.16亿的总罚款包括没收违法所得5009.10万元，并处罚款6588.69万元。这个“重量级”罚单是央行对第三方支付机构开出史上第一个超亿元罚单，相关负责人被问责与处罚。时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定。因此，被中国人民银行营业管理部给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。这些罚款对于相关的负责人来说可谓是当头棒喝，这样能够警示他们对待第三方机构的审查会更加的谨慎与严格。据银管罚〔2020〕9号，商银信违法违规行为达到了16项，包括为非法集资平台提供支付结算服务，违反T+0资金结算服务管理规定，等等，具体来看：（1）擅自终止支付业务；（2）挪用备付金；（3）变相出借预付卡发行与受理资质；（4）未按规定开展备付金集中交存；（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；（6）未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（9）违反T+0资金结算服务管理规定；（11）预付卡核心系统信息采集不全面；（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；（14）未按规定结算商户资金；（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。这16条的违法条例罗列下来真的让人看了这16条的违法条例罗列下来真的让人看了胆战心惊，不仅仅损害了使用者的利益而且践踏了法律的尊严央行妈妈就应该重拳出击狠狠的打击这些违法行为。其实对于以上的处罚并非全是坏处，犯了错误接受惩罚是很正常合理的做法，目的还是惊醒与改正错误，通过对这些支付机构的处罚，我认为可以纠正他们的发展方向，督促其健康积极的发展，不再那么容易偏离轨道，有利于自身的健康发展。
[create_time]2020-10-20 15:16:08[/create_time]2020-10-27 09:15:31[finished_time]4[reply_count]0[alue_good]快洛小鱼[uname]https://pic.rmb.bdstatic.com/bjh/user/cefafef3a61f2574d1d30ec25fc7e876.jpeg[avatar]学生[slogan]君不见黄河之水天上来，奔流到海不复回[intro]59[view_count]罚没1.16亿元！央行开出天价罚单 这家支付机构涉16项违规
原标题：罚没1.16亿元！央行开出天价罚单，这家第三方支付机构涉16项违规 罚没1.16亿元！ 中国人民银行营业管理部日前公示，商银信支付服务有限责任公司因涉16项违规，罚没合计11597.791638万元。 罚没金额创下央行对第三方支付机构罚单的 历史 新高，违规行为包括挪用备付金和为非法集资平台直接提供支付结算服务！ 涉及16项违规 中国人民银行营业管理部网站显示，对商银信支付的行政处罚内容包括给予警告，没收违法所得5009.097471万元，并处罚款6588.694167万元，罚没合计11597.791638万元。 该支付机构涉及的违法行为类型也是五花八门，各种触及监管红线，比如： 擅自中止支付业务； 挪用备付金； 未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户； 为非法集资平台直接提供支付结算服务等。 被德国支付公司收购 商银信支付官网显示，商银信支付服务有限责任公司于2007年9月29日在北京注册成立，注册资金1亿元。北京是支付服务总部，在上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立分公司。目前服务超过50余个行业的近万家合作商户，使用人数突破1000万人。 德国支付公司Wirecard网站2019年11月5日消息，将以不超过7240万欧元（约合人民币5.6亿元）的价格收购商银信80%的股权，且可在两年后以不超过2020万欧元（约合人民币1.6亿元）的价格收购剩余20%股份。 时任商银信支付董事长林耀由于未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况，为非法集资平台直接提供支付结算服务，以及违反T+0资金结算服务管理规定等，被处罚款45万元。 另外，时任商银信支付风险管理部总监张月则被罚20万元。 备付金管理仍是监管重点 从近期央行对非银行支付机构的处罚信息看，备付金监管一直是央行实施监管的重要内容。所谓客户备付金，是指非银行支付机构为办理客户委托的支付业务而实际收到的预收待付货币资金。 央行数据显示，截至2020年3月，非金融机构存款（支付机构交存人民银行的客户备付金存款）为14374.85亿元。 事实上，为加强集中交存后的客户备付金监管，切实保障消费者合法权益，中国人民银行日前公布了《非银行支付机构客户备付金存管办法（征求意见稿）》。 意见稿中明确，非银行支付机构接收的客户备付金应当直接全额交存至中国人民银行或者符合要求的商业银行。客户备付金只能用于办理客户委托的支付业务和本办法规定的其他情形。任何单位和个人不得挪用、占用、借用客户备付金，不得以客户备付金提供担保。 另外，意见稿提出，中国人民银行分支机构应当设置风险监测专岗，持续监测辖内非银行支付机构客户备付金风险情况，建立备付金风险处置机制，及时发现、处置、化解非银行支付机构客户备付金风险。 第三方支付交易规模增速逐渐放缓 也有业内专家分析，第三方支付机构在客户备付金管理上出现违规也或与其生存压力加大有关。 东兴证券研究报告指出，随着行业渗透率的提高及行业严监管的常态化，第三方支付交易规模增速逐渐放缓，年增速或将保持在20%左右。第三方支付核心业务包括网络支付(移动支付和互联网支付)、银行卡收单、预付卡的发行和受理，其中移动支付已成为当前主流第三方支付业务。 与此同时，第三方支付行业集中度将进一步提升。该报告指出，强监管下，行业盈利模式渐变，支付机构失去了备付金利息、部分隐性收入和银行费率优惠，同时通道成本提高，支付机构利润变薄。近三年新牌照发放基本停滞，存量牌照进入清理整合阶段，小型第三方支付机构或被大型互联网或互联网金融企业收购，未来第三方支付行业集中度将进一步提升。
[create_time]2022-07-03 08:15:03[/create_time]2022-07-16 15:16:46[finished_time]1[reply_count]1[alue_good]天然槑17[uname]https://himg.bdimg.com/sys/portrait/item/wise.1.7a3084cb.ATR7THZ25E9Imhl_JAp6UA.jpg?time=4576&tieba_portrait_time=4576[avatar]TA获得超过9179个赞[slogan]这个人很懒，什么都没留下![intro]8[view_count]央行巨额支付罚单原因是什么？
中国两家支付机构“国付宝”和“联动优势”被央行开出总额7286万元(人民币，下同)的巨额罚单。
整肃第三方支付机构，中国央行已连出重拳。一周前，两支付公司“卡友”和“付临门”分别存在违反收单交易信息管理规定、违反商户实名制管理规定等诸多问题，被央行重罚合计逾3474万元。
8月6日，中国人民银行营业管理部（北京）公布两项行政处罚决定，国付宝信息科技有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，被罚没总额4646万余元；联动优势电子商务有限公司因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，被罚没约2640万元。
[create_time]2023-05-13 13:00:28[/create_time]2023-05-28 12:32:55[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]股城网客服[uname]https://iknow-pic.cdn.bcebos.com/55e736d12f2eb938e88db166c7628535e4dd6f46[avatar]专注科普财经基础知识[slogan]这个人很懒，什么都没留下![intro]30[view_count]
为何央行会开出重大罚单，因何理由？
央行开出重大罚单是因为瑞银信存在重大的违规行为，而且这也不是第一对瑞银信进行处罚了，该次处罚为第三次对其处罚，处罚金额为中国第三方支付机构已知的最大罚单，具体金额为6124万。一、瑞银信背景瑞银信全名瑞银信支付技术有限公司，于2014年正式获得中央银行颁发的第三方支付牌照，主要为小规模企业和个人提供各种刷卡服务，解决中小商户的资金来往问题。具体的操作方式是瑞银信支付技术有限公司为各个中小商户和个人提供瑞银信手机刷卡器，该刷卡器与瑞银信手机刷卡器智能硬件相结合，使用户在手机上就能实现收款、转账汇款、充值提现等业务。经过一段时间的推广，瑞银信已有拥有了超过1500万的中小企业和个人用户，其业务遍及全国20多个省市。二、具体违规行为据中央银行的相关通报，瑞银信的主要违规行为是：1、超出工商管理部门核准的业务范围开展业务，存在超范围经营现象；2、未按规定制定有关公司管理制度和风险管理措施；3、未按规定履行识别客户的义务；4、与不知名的顾客进行交易；5、未按有关规定报告可疑的交易活动，给金融监管带来盲区。三、屡教不改在2020年5月，央行对瑞银信进行了第四次罚款，罚款的金额为680.5万元。具体罚款的原因为：1、没有按照规定实施资格审核；2、没有按照规定实施本地区收单业务的经营和管理责任；3、没有按照规定对特约商户进行培训；4、没有按照规定发送收单交易信息；5、没有采取有效的管理措施，导致特约商户违规使用受理终端等。
[create_time]2020-10-17 17:04:01[/create_time]2020-10-27 21:36:29[finished_time]4[reply_count]2[alue_good]生活导师青灯俗娱事[uname]https://wyw-pic.cdn.bcebos.com/bd315c6034a85edfe38fd6b55b540923dd547520[avatar]总经理助理、娱乐领域创作者[slogan]竭尽全能的为你提供各自生活类服务[intro]119[view_count]央行为何再开巨额罚单？
为贯彻党的十九大、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，落实互联网金融风险专项整治工作部署和中国人民银行关于严禁商业银行、支付机构为非法交易场所提供支付结算服务的要求，切实防范和化解金融风险，中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。国付宝公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定；联动优势公司上述行为违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《银行卡收单业务管理办法》、《非银行支付机构网络支付业务管理办法》、《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》等有关规定。国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，人民银行营业管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币22,176,051.47元，并处罚款人民币24,286,051.47元，合计罚没人民币46,462,102.94元，对该公司相关责任人员处以罚款；人民银行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币12,079,185.64元，并处罚款人民币14,319,713.64元，合计罚没人民币26,398,899.28元。’今后，中国人民银行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融乱象，从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为，规范经济金融秩序，维护首都金融稳定。与此同时，支付宝也因“违反支付业务规定”被中国人民银行上海分行行政处罚412万元。是该出台法律来管管第三方支付了。
[create_time]2018-08-06 18:45:16[/create_time]2018-08-21 18:42:15[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]sky疯的正经[uname]https://himg.bdimg.com/sys/portrait/item/wise.1.f6faf228.sbRYgB-LJ9hLLL_sokF1Vw.jpg?time=4813&tieba_portrait_time=4813[avatar]TA获得超过25.2万个赞[slogan]八卦娱乐[intro]1040[view_count]两家支付机构因为什么被罚约3475万元？
据中国人民银行网站消息，因存在违反收单交易信息管理规定、商户实名制管理规定等问题，两家非银行支付机构——卡友支付服务有限公司（以下简称卡友公司）和付临门支付有限公司（以下简称付临门公司）被处罚金约3475万元，并将退出严重违规区域的银行卡收单业务。据介绍，中国人民银行于2017年10月至2018年1月，分别对两家公司开展了支付结算业务执法检查。经查实，卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现，卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为，且存在消极配合人民银行检查监督的情况。付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。综合考虑违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素，依据相关规定，中国人民银行对卡友公司给予警告，没收违法所得约92万元，并处罚款约2490万元，合计处罚金额约2582万元；对付临门公司给予警告，没收违法所得约147万元，并处罚款约745万元，合计处罚金额约892万元。同时，为防范金融风险，两家非银行支付机构一年内有序退出严重违规区域的银行卡收单业务。
[create_time]2018-07-31 14:16:10[/create_time]2018-08-15 14:14:32[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]答疑解惑x[uname]https://himg.bdimg.com/sys/portrait/item/wise.1.80515c62.IHxhsP1eAzFmRuwAcEFsVg.jpg?time=7666&tieba_portrait_time=7666[avatar]TA获得超过38.3万个赞[slogan]落叶聚还散，寒鸦栖复惊。[intro]93[view_count]刚刚被罚6000万，又遭叫停，这究竟是哪家支付公司？
这间公司是一家第三方支付机构，它的名字叫环讯支付，是一家支持线上线下的支付公司。不过，因为它多次违反业务规定，而且还经常收到投资者的投诉，因此被重罚。在今年它收到了史上最大的罚单，大约6000万元人民币，不过为什么被罚具体的原因还无从知晓。它所涉及的违规问题，就包括在条码支付的时候向商户违规收取业务费用，没有按照支付行业的规定办理备案，还违规收集用户资料，交易检测不到位，总的来说就是有各种不合规的问题。而且这间公司还不止一次被罚款，在18年的时候，就已经被卷入诈骗事件。这件事情涉及到的是虚假交易平台，而这间环讯支付就是作为一个主要的通道，在整一单高达数亿元的诈骗事件内，它承担了大约80%左右的资金流出，而后遭到了诸多投资人的举报。还曾经涉及洗钱，被处以22万元的罚款。总的来说，这间公司被处罚的次数已经接近10次，而主要的处罚原因都是因为它的违规操作和不法交易等等。如今，这间公司已经被列入了黑名单，在被罚款6000万之后，这间公司的业务也已经被叫停，上海的监管部门要求它在三个月之内停止网络支付业务，而且还被勒令不许新增线下客户，线上客户则需要全部清退，这间劣迹斑斑的公司已经面临倒闭。
[create_time]2019-11-23 13:37:01[/create_time]2019-11-30 00:00:00[finished_time]5[reply_count]0[alue_good]人类观察君[uname]http://pic.rmb.bdstatic.com/f4e3c30cd8177a374261efda01b8b1dc.jpeg[avatar]用别人的故事，助自己成长。[slogan]用别人的故事，助自己成长。[intro]449[view_count]如何看待德国电子支付巨头财务造假157亿这件事呢？
德国电子支付巨头Wirecard财务造假157亿事件，从涉事企业的角度来看，这是一件“黑天鹅事件”。但结合当前的国际金融形势，再换从整个德国金融市场的角度来看，这件事更可能会是“多米诺骨牌中的其中某一张”。一、wirecard在事件曝光后的一周内宣告破产今年6月曝出的wirecard财务造假事件，涉及的资金规模高达19亿欧元（约合157亿人民币）。而wirecard在事件曝光后的一周内就宣告破产，这倒并不令人意外，要知道当初2001年，年收入超千亿美元的安然公司，因为虚报了6亿美元的利润，就在几周内破产——而这次wirecard的涉案金额可是前者的将近4倍……更何况，安然还只是能源领域，而wirecard却是作为一家银行软件公司，如果连财务都要造假，那支付安全还怎么去保障？所以说wirecard的光速破产，从始一曝出就注定了是板上钉钉的事情。二、金融市场未来恐难维持“注水的繁荣”wirecard的破产宣言确在意料之中，但去年2月发生的一件事情，却是令人细思极恐。早在2019年的早些时候，就已经有空头机构对wirecard的财务表示“严重关切”了，然而就在有机构准备对其发动“沽空狙击”的时候，德国联邦金融监管局（BaFin ）竟然破天荒地开口，给予了wirecard“做空保护”的措施。简单来说就是，BaFin亲自出马给wirecard站台，表示“wirecard是一家很好的公司，不存在会计问题”，并下达“在某段时期内禁止对其做空”的禁令。如今wirecard的主动曝雷和光速破产，想必会令BaFin被置于非常尴尬的境地。然而BaFin的监管不力、甚至主动为wirecard提供“暗箱援助”，这些其实都不是重点。如果是处在正常的经济周期，这些事情确实会很“尴尬”，但是在当前这样特殊的时期，或许没多少人有多余的精力去在乎他“尴尬不尴尬”。对于当下的德国金融市场投资者而言，他们对待这件事的态度或许并不是对BaFin监管不力的愤怒，而是对当下看似繁荣的西方金融市场的未来感到悲观：试想，一场疫情导致经济伤筋动骨，欧盟央行又开闸大放水，在这样的情况下，被曝财务造假和破产的wirecard，会不会只是全球金融世界被推倒的某一张多米诺骨牌？让我们拭目以待。
[create_time]2020-08-21 14:06:21[/create_time]2020-09-03 19:33:19[finished_time]6[reply_count]0[alue_good]今天神无了[uname]https://pic.rmb.bdstatic.com/bjh/user/b81a428603cdbd6bf3eaad531a0d7ede.jpeg[avatar]文案[slogan]我儿王腾笑傲一生，同阶之内不弱于人！[intro]35[view_count]钱被骗了报警能追回来吗
钱被骗了报警是否可以追回，要看之后的具体情况，情况分为以下四点：1、如果事发后及时报警，被追回的可能性还是比较大；2、犯罪嫌疑人被抓捕归案后，公安机关会在第一时间追缴赃款。如果可能，还可以在接到报案后冻结相关账户；3、如果赃款没有挥霍、或没有全部挥霍的，公安机关依法追缴后，会如数发还受害人；4、如果赃款被挥霍一空，犯罪人也没有经济能力偿还的，可以分期归还，被骗的所得所有财务，应当予以追缴或者责令退赔。对当事人的相关财产，应当及时返还。违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。法律依据：《中华人民共和国刑法》第六十四条【犯罪所得、违禁品、犯罪所用物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
[create_time]2022-09-20 16:19:03[/create_time]2022-10-02 08:54:57[finished_time]2[reply_count]0[alue_good]法师兄段法务[uname]https://pic.rmb.bdstatic.com/bjh/852fcf53bd0d8267577159af0591b1d92881.jpeg[avatar]法务[slogan]从事法律行业多年，曾就职于法律机构[intro]479[view_count]被骗的钱报警了还可以追回来吗
法律分析：网上被骗的钱，可以通过报警追回，不过由于网络诈骗手段层出不穷，警察破案难度大，许多诈骗分子是在国外租用服务器进行诈骗，跨国执法难度大，所以网络被骗追回的几率小。法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百六十七条 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。
[create_time]2022-01-25 17:19:56[/create_time]2022-02-09 17:19:56[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]李伟强律师[uname]https://pic.rmb.bdstatic.com/bjh/user/87eb3a7328d814de2c7326f1bf0ed467.jpeg[avatar]律师[slogan]广东执业律师，诉讼律师[intro]274[view_count]这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出
这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出 这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出，本次注销的4家支付机构均是成立于2011年的老牌支付机构，此前已经释放出退出市场的信号。这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出。 这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出1 央行官网更新了支付牌照注销名单，河北一卡通电子支付服务有限公司、上海便利通电子商务有限公司、锦江国际商务有限公司、上海申城通商务有限公司四张支付牌照被正式注销。 根据支付牌照的具体信息来看，此次注销的四家支付机构持有的均是预付卡发行与受理牌照，并且业务范围为单一省市，支付牌照在2021年12月21日就已经到期。 从央行在2011年发放首批支付牌照至今，支付牌照数量最高时曾达到了271张之多，后来随着支付行业监管的趋严以及行业环境的变化，有不少支付机构的牌照被注销。在此次注销名单更新后，累计已有47张支付牌照被注销，支付牌照数量持续收缩。 在去年12月份央行最新公布的支付牌照续展结果中，人民银行表示，有5家支付机构未提交续展申请，后续将有序退出支付市场，此次注销的四张支付牌照便在这5家之中，另外一家未提交续展申请的为厦门易通卡运营有限责任公司。 央行公布51家支付机构续展结果之前，厦门易通卡运营有限责任公司就已经出现在了注销名单之中，提前释放出厦门易通卡运营有限责任公司没有进行支付牌照续展的信号。 除了最近注销的几张支付牌照外，还有支付机构正在等待支付牌照的注销进程，终止支付业务后，距离正式注销支付牌照的日子也越来越近。 去年9月份，广西支付通商务服务有限公司发布公告，内容显示其支付业务许可证将在2022年6月26日到期，到期后将不再续展，并对公司预付卡业务进行处置。 可以看到，与几张支付牌照到期的机构情况不同，广西支付通商务服务有限公司在支付牌照未到期的情况下就主动宣布了终止支付业务，这或许与广西支付通商务服务有限公司的经营情况不佳有关。 在许多预付卡机构放弃牌照资源的同时，还有预付卡机构在一步步将业务做大。去年7月份，瑞祥商务完成了支付业务许可证的更换，业务范围由原来的江苏省、安徽省进一步扩大，新增了上海市的业务，在此之前的2018年，瑞祥商务已经有过一次业务范围的增加。 近年来，预付卡行业的变化有目共睹，成为了头部玩家的游戏，出现了较为明显的两极分化。一部分预付卡机构面临着经营上难以盈利的`情况，许多有国资背景的预付卡机构也纷纷放弃支付牌照，另一方面瑞祥商务等头部玩家通过合并来实现了业务范围的扩张，保持了良好的发展，这注定是一个少数且优质玩家的市场。 这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出2 支付牌照数量持续缩量。1月26日，北京商报记者注意到，央行官网更新支付牌照注销名单，河北一卡通电子支付服务有限公司（以下简称“河北一卡通”）、上海便利通电子商务有限公司、锦江国际商务有限公司、上海申城通商务有限公司（以下简称“上海申城通”）4张支付牌照被正式注销。 具体来看，本次注销的4家支付机构均是成立于2011年的老牌支付机构，业务类型均为预付卡发行与受理牌照，业务范围即为所在地的单一省市。而相关支付牌照在2021年12月21日已经到期。 本次注销的4张支付牌照，此前已经释放出退出市场的信号。在2021年12月央行最新公布的支付牌照续展结果中，有5家支付机构未提交续展申请，其中便包括上述4家支付机构。剩余机构为厦门易通卡运营有限责任公司，在续展前便已经主动申请注销。 对于本次4家机构注销的具体原因，在牌照续展结果和注销公示中均未做出披露。1月26日，北京商报记者多次联系河北一卡通等机构了解退出原因和后续处理事宜，但截至发稿未收到回复。而上海申城通则于2021年12月在官网发布公告指出，因业务转型需要，已向央行主动申请退出支付业务，并表示将另行公布处置方案。 易观高级分析师苏筱芮表示，从整体行业看，仅少部分预付卡经营机构拥有全国经营资质，大部分只拥有地区资质，展业范围受限加上行业数字化转型的提速，原本主打线下预付卡业务的机构亦站在了转型路口，无法跟上时代变化的机构将只能选择主动退出。 “受到移动支付的冲击，不少预付卡机构业务开展并不顺利，陷入盈利困局。”博通分析资深分析师王蓬博进一步解释道，同时由于外部大环境影响，比如营改增等税制改革的实施，使得预付卡的商务推广过程受到影响。诸多因素推动下，甚至还有市场机构未能有序做好清退工作，出现跑路、失联等情况。在引发各类风险事件的同时，也打击了消费者参与的积极性。 事实上，正如王蓬博所言，预付卡机构近年来成为了支付牌照注销榜上的“常客”。根据央行官网披露的信息，包括上述4张支付牌照在内，央行累积注销了47张支付牌照，市场剩余支付牌照224张。而2021年全年，共计有9张支付机构牌照注销，且均为预付卡发行与受理牌照。 北京商报记者进一步查询发现，在过往的预付卡机构退出市场时，仅有部分机构对业务终止后的使用、退费等问题做出明确规划，有些机构则是“一走了之”。“预付卡消费退款难”也遭到了不少消费者投诉。 例如，在本次注销牌照的机构中，早在2019年便有消费者反映称，河北一卡通储值卡无法使用，当前公司官网、客服电话等均已经停摆，自2021年以来多次成为失信被执行人。而在2021年1月，河北一卡通还因存在未按规定办理相关变更事项、未按规定存放或使用客户备付金等4项违规，被央行石家庄中心支行罚款33万元。 另从央行2021年披露的3批牌照续展信息来看，完成续展的支付机构中也包括多家开展预付卡业务的机构。苏筱芮告诉北京商报记者，预付卡牌照的价值在于预付业务存在持续的市场需求，尤其是零售消费领域，例如美容美发、教育培训、连锁健身等。 “但由于预付卡消费风险频频发生，近年来，多地收紧对预付卡的监管。从目前趋势看，后续将会有更多机构选择注销预付卡牌照。”苏筱芮分析认为，但不排除大环境出现变化的状态下，例如非法发行预付卡或者类似擦边球产品遭严打，或是预付卡探索出新的商业模式，尾部机构退出后，行业格局重新洗牌，届时预付卡的价值将有所回升。 王蓬博则表示，预付卡类型机构退出市场一定程度上属于市场自发净化的行为，但需要按照相关法律法规的规定，保护消费者的合法权利。当前经营状况良好的预付卡机构都是较早开展数字化转型的，并以此深度挖掘大客户的服务需求。这也意味着预付卡机构未来的业务前景主要还是集中在数字化方面，数字化转型成功的，以及持有重点城市或者全国范围预付卡支付牌照的机构，可能会拥有更好的发展机会。 这4张支付牌照被注销，预付卡机构接连退出3 1月25日，人民银行官网信息显示，已新增河北一卡通电子支付服务有限公司、上海便利通电子商务有限公司、锦江国际商务有限公司、上海申城通商务有限公司等4家支付机构《支付业务许可证》注销信息，累计注销许可机构已达47家。 据移动支付网了解，上述4家机构以及厦门易通卡运营有限责任公司等在第二次续展时，均未提交《支付业务许可证》有效期续展申请。不同的是，厦门易通卡运营有限责任公司则在续展之前，就已经公布注销信息。 纵观全部47张被注销的《支付业务许可证》，大部分为地方性的预付卡发行与受理类资质。 一方面，在第三方支付领域，主营业务为预付卡发行与受理的机构曾经风险频发。 2017年1月，人民银行曾集中公布一批预付卡类支付机构挪用占用客户备付金的事件，湖南星广传媒有限公司、上海畅购企业服务有限公司、广东益民旅游休闲服务有限公司、浙江易士企业管理服务有限公司、西安银信商通电子支付有限公司、安易联融电子商务有限公司、广西支付通商务服务有限公司等七家机构榜上有名。这些支付机构挪用金额合计接近20亿元，造成了重大的社会不良影响，这也直接导致了人民银行对支付机构备付金进行集中存管。上述机构中的浙江易士、广东益民、上海畅购、西安银信商通等，均已被注销支付牌照。 另一方面，随着中央八项规定出台，明令严禁违反规定收送礼品、礼金、有价证券、支付凭证和商业预付卡等行为，市场上预付卡团购业务急剧下降。与此同时，移动支付的出现和普及，在某种程度上也是对同为电子支付的预付卡的冲击。 随着合规压力、政策因素以及市场环境的变化，预付卡发行与受理类支付机构经营每况愈下，地方性机构尤为如此，“食之无味弃之可惜”也成了预付卡行业常态。在支付监管趋严的趋势下，人民银行有意引导清退部分支付机构，预付卡发行与受理类牌照，首当其冲。
[create_time]2022-08-08 11:37:52[/create_time]2022-08-22 21:05:21[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]老徐说电商[uname]https://himg.bdimg.com/sys/portrait/item/wise.1.70957490.LrNO51xxlir_o2bdcZifjg.jpg?time=581&tieba_portrait_time=581[avatar]TA获得超过1564个赞[slogan]这个人很懒，什么都没留下![intro]10[view_count]预付卡发行机构是那里啊
上海地区：联华ok 斯玛特 便利通 商银通
北京地区：资和信 商联通
全国还有很多这种发卡机构
日前，人民银行刚刚发布了2010年3号令来对第三方发卡机构进行规范管理，所以全国会有一大批不符合要求的机构退出这个市场。所以，如果想要进入这个市场，又有足够的实力，是一个很好的机会。
因为全国各地的第三方发卡都不一样，所以如果你想要了解各个地方的，欢迎你继续提问，如果我知道，一定会认真回答。
[create_time]2014-08-20 21:07:08[/create_time]2014-09-04 21:01:30[finished_time]1[reply_count]0[alue_good]姑苏湛隽Q7[uname]https://himg.bdimg.com/sys/portrait/item/wise.1.43b805af.dAzf3UMYs7imNZSuAfDieA.jpg?time=3594&tieba_portrait_time=3594[avatar]TA获得超过104个赞[slogan]这个人很懒，什么都没留下![intro]627[view_count]
