证券从业资格《金融市场基础知识》练习题（11.9）
证券从业资格《金融市场基础知识》练习题（11.9）
四、大势情况：如果大盘当天急跌，破位的就更不好，有涨停也不要追
在一般情况下，大盘破位下跌对主力和追涨盘的心理影响同样巨大，主力拉高的决心相应减弱，跟风盘也停止追涨，主力在没有接盘的情况下，经常出现第二天无奈立刻出货的现象，因此在大盘破位急跌时最好不要追涨停。
而在大盘处于波段上涨时，涨停的机会比较多，总体机会多，追涨停可以胆大一点;在大盘波段弱势时，要特别小心，尽量以ST股为主，因为ST股和大盘反走的可能大些，另外5%的涨幅也不至于造成太大的抛压。如果大盘在盘整时，趋势不明，这时候主要以个股形态、涨停时间早晚、分时图表现为依据。
五、第一个涨停比较好，连续第二个涨停就不要追了
理由就是由于短期内获利盘太大，抛压可能出现。当然这不是一定的，在牛市里的龙头股或者特大利好消息股可以例外。
2019年证券从业考试试题及答案：金融市场基础知识（训练题5）
I国库券
II银行承兑汇票
III银行短期存款
IV商业票据
A.II、IV
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
货币市场基金的投资对象是：
(1)国库券(2)银行承兑汇票(3)银行短期存款(4)商业票据
2、下列有关基金管理费表述正确的是()。
I基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计算，累计至每月月底，按月支付
II管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比
III目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%
IV管理费通常直接向投资者收取
A.I、III
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比;管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取。
3、封闭型基金的交易价格()。
I并不必然反映基金净资产值
II受市场供求关系影响
III固定不变
IV会出现折价现象
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
封闭型基金的交易价格并不是固定不变的。
4、以下不属于间接融资的特点的是()
Ⅰ.间接性
Ⅱ.分散性
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.信誉的差异性较小
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
间接融资的特点：(1)间接性(2)相对集中性(3)信誉的差异性较小(4)全部具有可逆性(5)融资主动权掌握在金融中介手中
5、关于股票价值与价格的叙述正确的是()
I股票的账面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额
II股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
III股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
IV股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格，股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：B，
解析
此题考察对股票价值和价格的理解。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。
6、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有()
I是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
储蓄国债也免税。
7、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以()等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
I全球的风险管理体系
II全面的风险管理范围
III全新的风险管理方法
IV全员的风险管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正确答案是：C，
解析
全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
8、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()
I证券公司全资拥有的期货公司
II证券公司控股的期货公司
III与证券公司被同一机构控制的期货公司
IV与证券公司无业务往来的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
9、下列属于直接融资的特点的是()
Ⅰ.相对集中性
Ⅱ.差异性较大
Ⅲ.部分不可逆性
Ⅳ.相对较强自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。
10、风险识别的主要内容包括()。
Ⅰ感知风险
Ⅱ检测风险
Ⅲ分析风险
Ⅳ监控风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。
11、金融现货与金融期货的区别()
Ⅰ交易对象不同
Ⅱ交易目的不同
Ⅲ结算方式不同
Ⅳ交易方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案是：A，
解析
此题选项说法都是正确的。
12、证券服务机构包括()等从事证券服务业务的机构
I投资咨询机构
II财务顾问机构
III资信评级机构
IV资产评估机构
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
证券服务机构包括：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。
13、开放式基金和封闭式基金的区别在于()。
I基金单位交易价格的计算标准不同
II基金单位的交易方式不同
III发行规模限制的不同
IV期限不同
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：D，
解析
另外还有净值公布的时间不同、交易费用不同和投资策略不同等7项不同。
14、政策性银行金融债券的发行申请应包括()。
I.发行数量
II.期限安排
III.发行方式
IV.近3年监管指标情况
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
政策性银行金融债券的发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容。
15、债券投资风险相对低于股票投资，是因为()
I债券利息是公司固定支出，属于费用范围;股票的股息红利是公司利润一部分，公司有盈利才能支付
II倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后
III在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较稳定;而股票无固定期限和利率，市场价格波动频繁
IV债券的投资收益高于股票
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
此题考查债券风险较低的原因，主要有三点。债券与股票相比，不好比较投资收益。
证券从业资格考试
证券业从业人员资格考试
中国证券业实行从业人员资格管理制度，由中国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券业从业人员实施资格管理。
证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。
2020年证券业从业人员资格考试时间是3月28-29日，5月30-31日，7月11-12日，8月29-30日，11月28-29日。[1]【摘要】
证券从业资格考试【提问】
证券业从业人员资格考试
中国证券业实行从业人员资格管理制度，由中国证券业协会在中国证监会指导监督下对证券业从业人员实施资格管理。
证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员，必须在取得从业资格的基础上取得执业证书，从事相应的证券活动。
2020年证券业从业人员资格考试时间是3月28-29日，5月30-31日，7月11-12日，8月29-30日，11月28-29日。[1]【回答】
证券从业资格考试
根据《中国证券业协会2022年度考试计划公告》，2022年第一次证券从业资格统一考试时间为7月2-3日。证券业从业人员资格（统一）考试拟举办2次，面向社会报考，全国41个城市举办。证券业从业人员资格（专场）考试拟举办2次，其中证券公司及证券投资咨询机构专场考试拟举办1次，全国36个城市举办；新疆、西藏、青海专场考试拟举办1次，面向户籍属于新疆、西藏、青海的社会考生报考。证券业从业人员资格（云）考试拟举办2次，面向证券公司报考，全国36个城市举办。考试科目1、入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。2、各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。3、各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。
