常州女子账户突然多出500万，这笔钱到底是从何而来的？
警方联系供水公司发现这笔钱并非别人充错了，而是系统发生错误导致这名女士账户里面多了500万。目前数据已经归位，给这名女士带来困扰表示很抱歉。 这件事的具体情况。 现在很多人会通过微信里面的生活交费给自己的账户缴水费或电费，这名常州的蒋女士在充值水费时，打开帐户发现里面多了500万余额。当时蒋女士怀疑是有人充错了，但是想想应该没有哪个人充错账户的同时又充错金额。500万水费估计一辈子都用不完，蒋女士并没有被这笔金额冲昏头脑，第一时间联系了警察，因为蒋女士平时了解过电信诈骗，害怕是谁借自己的账户进行洗钱。 这笔金额可以使用吗？ 这笔金额虽然不是自己从别人手上骗来的，这是在法律上它的使用权不属于自己。如果供水公司后来发现女士明知道钱不属于自己，仍然在使用，供水公司有权利讨回所有用完的资金，所以蒋女士第一时间报警是最正确的做法。 除此之外还有哪些情况可以怀疑是电信诈骗？ 有些电信诈骗会利用别人的身份证和银行申请贷款，贷款金额到达到对方的账户后，骗子就会打电话给当事人，告诉对方自己不小心把钱充错了，希望对方可以把钱还给自己。当事人查银行账户，发现银行里面确实多了不属于自己的资金，为了不给别人添加麻烦，就会主动发给对方。一旦发过去自己就上当了，因为多出来的钱很可能是贷款发放。自己把钱发给了骗子，之后那笔钱就需要自己还。 还有一种中奖的诈骗方式，骗子会打电话告诉你中奖了，让你提供银行账户让对方打款。 这时你可能会提供一个没有钱的银行卡号，过一会儿发现银行卡里面真的有钱，然后对方就会告诉你，因为他的工作失误导致发给你的钱没有扣税，希望你可以把钱打回去，打回去你便上钩了。因为对方打的钱在两天内都可以撤回，而你打给对方的钱当天到账。
如果一个人的固定存款不到2000元，突然有一天他卡里一下有了500万，那么公安局会不会查他的钱是怎
你存款所在的银行会给当地中国人民银行进行大额交易报告，公安局是不会直接插手调查资金来源。金融机构应当报告下列大额交易：1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。扩展资料：可疑交易报告1、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。2、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：a、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。b、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。c、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。d、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。e、中国人民银行要求关注的其他因素。参考资料：中国人民银行官网-中国人民银行令〔2018〕第2号
